7月24日，记者从永宁县人民检察院获悉，近日该院办理了一起掩饰隐瞒犯罪所得罪案件，犯罪嫌疑人高某家住东北，他通过抖音平台找了一份工作，却因此成了犯罪团伙的洗钱“工具人”。

找工作屡碰壁 直到网上遇“伯乐”

该案中，20岁出头的被告人高某刚步入社会，由于没有工作经验，他在找工作时屡屡碰壁，让他一度陷入迷茫。就在这时，高某刷抖音看到的一则招聘信息，又让他瞬间燃起了希望。

“犯罪嫌疑人在东北作案，但涉嫌犯罪的五起案件中，就有受害人是永宁县的，所以事后案件我们也进行了办理。”永宁县人民检察院第一检察部检察官助理张渊介绍。在办理案件中，公诉机关了解到，高某在联系到所谓的公司后，公司称需要员工帮助公司处理一些账目，并将账目统计后再制成表格。见高某对该工作兴趣浓厚，对方告诉他，需在一周后通知高某结果。

“高某没有工作经验，所以初入社会的他特别不自信，尤其在找工作屡屡碰壁后，他对能拥有一份工作满怀期待，而对方正是掌握了他的这种心理。一边吊他胃口，一边将他选定为‘目标’。”张渊告诉记者，一个星期后，高某如愿收到了公司的录用通知，对方还告诉高某，他的具体工作就是提供个人两张银行卡，方便公司与合作企业之间转账。

不用坐班、工作内容简单、薪资又很可观，对于这份工作，高某打心眼里满意，于是在公司提出要求后，高某的态度也很积极，生怕“领导”对他有看法。

满怀期待入职 却成洗钱“工具人”

上班第一天，高某按照公司要求，将银行卡里收到的两笔款项先后从银行取出，共计20万元左右。取款后，又按照公司“领导”的吩咐，将所有现金如数转交给了等候在银行门口的公司“同事”。

“从应聘到上班，高某全程都是通过社交软件跟他以为的公司领导联系的，从始至终都没有去查看过公司的规模、经营范围以及营业执照等相关信息。就连接应他的‘同事’其实也是伪装的。”张渊告诉记者，而高某还沉浸在工作第一天带来的满足感之中。直到当天下午，他接到银行客服的电话，告知他的银行卡有大额资金往来，存在洗钱犯罪的嫌疑，提醒高某及时咨询公安机关。

“高某当时不以为然，因为他觉得自己的工作内容就是帮公司完成交代的任务。第二天上班时，公司又让高某再提供另外三张银行卡，不能再用前一天提供的银行卡进行转账时，他才联想到银行客服的提醒，这才有所警觉。”张渊告诉记者，但高某的警觉并没有持续太久，因为公司“领导”告诉他，他银行卡内的钱都是生意伙伴转来的保证金或者赔偿款。并且高某在取钱时也留意到，银行转账单据上明确备注了有的款项是“保证金”，有的是“赔偿款”，这就让他彻底打消了疑虑。

第二天上班连续取了三笔款项后，高某接到了一张银行卡被冻结的短信，他这才意识到，自己可能沦为了犯罪分子的洗钱“工具人”，于是选择到就近的派出所报案。

“高某是有反诈意识的，但是他误以为只要不出租、出借、出售自己的银行卡，就不存在帮助犯罪分子掩饰隐瞒犯罪所得或者帮助他们实施诈骗的可能，所以他对‘两卡’犯罪认识还不充分。”张渊说。

案件源头仍是电信网络诈骗

据了解，目前，涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪的高某因有自首情节，犯罪过程没有主观上的故意，并且案发后认罪态度良好，因此永宁县人民检察院对其实施不起诉决定。但回看这起案件，检察官们发现，该案源头还是电信网络诈骗引起的。

办案过程中，检察官发现，通过高某银行卡进入的五笔资金中，其中有一笔12万元的资金，就在永宁县辖区案发。

在该案中，受害人是永宁县某乡镇的一名村干部，案发过程中，他收到了一名镇领导的QQ消息称，自己有一笔12万元的款项，已经周转到受害人的银行账户上，让受害人再转账给另外一张银行卡。

面对上级领导突然发来的转账信息，这名受害人一开始也有所警觉。但当对方给他发来一张银行的转账信息单据时，受害人便卸掉了所有防备。

“犯罪分子实施犯罪时，头像也用的是领导的头像，这就让受害人误以为真。而且他还给受害人发了一张足够以假乱真的银行流水账单的截图，上面盖了银行的公章，明确写着付款方就是这位领导，收款方是这名村干部。”张渊告诉记者，这张银行流水截图，对于普通老百姓来说，很难辨认真伪。即便是在受害人没有收到银行进款信息的情况下，都没有引起他的怀疑。

受害人第一次转账后，却迟迟没有等来银行的收款信息，他这才意识到自己可能被骗了，赶紧向辖区派出所报了案。民警在接警后，立即联系了转账银行，并通过资金流向，查找到受害人的这笔转账资金正好到了犯罪嫌疑人高某名下的银行卡内。

诈骗手段越来越隐蔽 大额交易前要反复确认

“骗子是有针对性的，不是贸然行骗的。更不会像从前一样广撒网，而是通过他们的‘大数据’，在锁定目标后，对受害人进行调查分析，有针对性地实施诈骗 。”检察官介绍，在办理该案过程中，另外一名受害人也是因为诈骗分子的精心“伪装”让他一时难以辨别，向对方转了10万元。

张渊告诉记者，在这起案件中，骗子在盗取某公司领导的社交平台账号后，冒充该公司领导要求财务人员给公司的一个合作伙伴转了一笔保证金，并将他和该公司相关负责人的聊天记录和转账信息都发给了财务人员。

“按照规定，财务人员在转账前必须要走一些公司财务的程序，但是看到‘领导’说情况紧急，又发了一堆佐证，他也误以为真，没有再进行核实就转账了10余万元。”张渊说，就在财务人员事后找公司领导补签转款手续时，他才发现自己上了当，并立即报警。

“在各行各业全面开展反诈宣传的当下，犯罪分子们的诈骗手段确实是越来高明，越来越隐蔽。因此也要提醒大家，无论是谁，只要提出大额资金交易或转账，一定要反复并多渠道确认，至少打个电话问一问是不是有这笔款项需要转账。”张渊说，另外，他建议，广大市民不要轻易提供自己的银行卡号或者身份证等个人信息，避免沦为犯罪分子的“帮凶”。最后，还要提醒那些找工作的年轻人，不要一味追求安逸、轻松、高回报，在找工作的过程中要擦亮眼睛，以免上当受骗。

记者 王辉