近日，建行银川东城银燕支行上演“资金保卫战”，工作人员凭借专业素养和敏锐洞察，成功帮助客户拦截一起新型金融诈骗。

2月21日上午，客户王女士来到建行银川东城银燕支行办理银行卡挂失补卡业务，通过ATM存入购房款6000元。次日上午，客户情绪激动返回网点，称账户资金异常减少。

建行工作人员一边耐心地安抚客户，一边通过系统查询客户账户交易情况。原来，王女士的账户在21日发生两笔交易，5000元流向某基金公司标注为“消费”的账户，6分钟后2000元又以“基金赎回”名义返账。

“这根本不是我的操作。”面对客户王女士质疑，建行银川东城银燕支行立即启动风险处置预案。在与王女士的交谈中，建行工作人员得知，去年12月份，为办理住房贷款，王女士曾将身份证、银行卡交予中介保管了三日。于是，建行工作人员进一步与基金公司联合核查，涉事账户虽存在交易记录，但注册手机号并非客户本人所有。

建行工作人员立马意识到王女士遭受了诈骗，于是现场指导王女士完成基金平台账号找回、密码重置、绑定手机变更等系列操作，成功赎回持有基金并全额取现。

“此类诈骗有双重套路，一是盗用身份信息注册多个金融平台实施资金转移，二是通过虚构‘刷流水’等话术诱导客户主动转账”，风险解除后，建行工作人员向王女士耐心讲解了“休眠账户激活诈骗”的新型犯罪模式：“犯罪分子往往选择账户余额空窗期潜伏，待资金到位后迅速测试账户活性，若非您及时察觉，后续可能引发更大金额损失。”“这次教训太深刻了，没想到保管证件三天竟埋下这么大隐患。”客户王女士心有余悸。

“当前洗钱犯罪呈现‘长线钓鱼’特征，您在平时务必做到‘不转借证件、不代管账户、不轻信非官方渠道操作指引’，这样才能守护好钱袋子。” 建行东城支行的工作人员借此提醒广大客户。

井泽潭